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海南日报:离岸金融、跨境金融可作为自贸区创

文章来源:admin 更新时间:2018-11-25

  

  优乐彩票网一是完善金融监管和风险防控体系。完善的金融监管和风险防控体系是确保全省金融业健康可持续发展的前提,因此中央12号文件明确提出要“加强风险防控体系建设”。国务院近日印发的《中国(海南)自由贸易试验区总体方案》(以下简称《方案》)中也要求海南做到“金融服务完善、监管安全高效”,并且“建立健全金融风险防控体系。打好防范化解重大风险攻坚战,有效履行属地金融监管职责,建立区域金融监管协调机制,加强对重大风险的识别和对系统性金融风险的防范,严厉打击洗钱、恐怖融资、逃税等金融违法犯罪活动,有效防范金融风险。”目前,海南已经在全国率先成立地方金融监督管理局,整合了原相关部门的金融管理职责。因此应该在完善监管机构架构的基础上,规范职权范围,从而规范海南金融业的运转。因为只有管得住,才能放得开。为了培养有活力的金融环境,海南可以借鉴香港金管局的监管体系,即采取“持续监管”模式和实行“风险为本”的监管制度,且监管制度要符合国际最高标准。

  四是激励金融创新和对外开放合作。《方案》中要求海南“以制度创新为核心,大力推动自贸试验区金融开放创新”。由于金融业的发展瞬息万变,为适应这种节奏,建议通过推行激励金融创新的政策,激发市场发展活力。激励金融创新重在建立自由的创新环境。对此,海南可以参考香港的政策环境,把离岸金融、跨境金融等作为自贸区金融创新的重点。同时,海南应加快构建开放型经济新体制,对包括金融业在内的重点领域加大开放力度。在国家金融政策框架内,按照国务院提出的逐步放宽外资市场准入,对外资全面实行准入前国民待遇加负面清单管理制度,借鉴香港的投融资汇兑自由、资金跨境流动自由、资金进出自由等做法,对国际资本实行开放,深化与外界机构、财团的合作关系,先行先试,探索投融资汇兑便利化,逐步放宽资本项目可兑换,试点打造离岸资产交易中心等,扩大金融业开放,吸引更多国际资本,谋求更多发展机遇。

  四是香港的外汇市场发展成熟,买卖交易活跃。香港并没有实行外汇管制,加上处于有利时区,极大地促进了外汇市场的发展。香港与境外其他外汇市场紧密联系,投资者可以24小时在全球各地市场进行外汇交易。同时,香港作为亚洲地区唯一的没有离岸业务和本地业务之分的“一体化中心”,实行的是自由汇兑制度,其货币市场是全球最开放的市场之一。具体表现为:投融资汇兑较为自由、资金跨境自由流动有保障、资金进出自由、金融服务发达等。此外,香港还是全球最开放的保险业中心之一和亚洲区内最大的资产管理中心之一。

  但是,与国内其他发达地区的金融业发展相比,海南金融业的问题和不足主要表现在:总体规模仍然偏小,金融资产总量偏低;金融基础条件薄弱,与金融业相配套的组织体系有待完善;城乡金融发展不协调,金融资源的配置不尽合理;地方金融机构缺位,管理体制建设还有待加强;金融业的整体效率较低,金融及衍生产品单一,外币资产过小;掌握金融产品开发、风险管理等核心金融技术,具有丰富国际经验、通晓国际金融规则的金融专业人才大量缺乏,等等。

  香港是全球首屈一指的营商便利城市,奉行法治、开放和资讯自由流通,缔造出公平的竞争环境。香港大力支持工商业界建立及拓展业务,且税率低,税制简单透明,报税手续直接简便,国际都会透明度高,效率也更优。香港还拥有充裕的本地优秀人才,便利的入境政策也让企业易于聘请海外专才。城市内外交通便利,物流通讯设施发达,拥有世界级基础建设,能够保证国际商务往来畅通无阻,是企业发展中国内地及亚洲业务的上佳据点。

  习总书记“4·13”重要讲话明确指出:“现代服务业是产业发展的趋势,符合海南发展实际,海南在这方面要发挥示范引领作用。”加快海南自由贸易试验区和中国特色自由贸易港建设,打造全面深化改革开放试验区,金融业是海南现代服务业重点发展的内容之一。现阶段,海南要积极学习借鉴国际上其他自由贸易港的先进经营方式、管理方法。香港作为国际金融中心,其建设和发展的成功经验就对海南发展金融业具有很好的借鉴作用。

  当前,海南的金融业正处在迅速发展阶段。凭借良好的区位优势和政府的大力支持,金融业对经济的贡献正在上升。海南在地理上是个独立的岛屿,具有发展岛屿型离岸金融的区位优势。海南岛距香港直线公里,离我国金融中心之一的深圳市仅490公里,具备发展承接金融中心外溢的离岸金融业务的条件。近年来,海南金融业的发展已经进入健康良性运行的轨道,金融业对经济的整体贡献持续提升,已经成为拉动海南服务业增长的主要动力之一。

  二是香港金融市场具有高透明度和高流通量的特点。香港包括政府部门、监管机构、上市机构、公营机构、金融机构等透明度都很高,会定期披露最新的信息及研究报告等,这些资讯都是经过严格的审核考证后才予以公开和更新的。香港的金融市场在有效和透明的监管之下进行运作,而相应的监管规例均采用国际标准。

  五是香港政府实施低税率和推行简单税制,这就为各类商业发展提供了更多的主动权及创新空间。由于香港的税率水平较低,故能吸引世界著名跨国公司聚集于此。而香港的全球纳税指数排名,多年来一直保持在全球第三。

  三是扶持实体经济和重点产业。脱离实体经济的金融是“无源之水、无本之木”,发展金融业应该是为了更好地服务实体经济。为配合海南十二个重点产业,尤其是旅游业、现代服务业和高新技术产业三个重点产业的发展,应提高金融体系适应性,增强对经济实体的服务能力,特别是加大信贷投放、扩大直接融资、发展投资基金、金融创新等方面的政策优势,发挥金融服务重点产业和项目的作用,促进贸易投融资便利化。

  综合海南的发展现状和香港国际金融中心的发展经验,海南在发展金融业的过程中,建议将政策的重心放在以下几个方面:

  二是合理配置金融资源。金融资源配置效率与经济增长之间存在稳定、长期关系。由于目前海南金融发展的资源配置在地区和产业方面都不充分,因此要将未来的政策重心放在资源规划配置方面。优化金融资源配置的一个有效方法是推行共享金融,发挥平台经济功能,做到产业链金融共享和产融结合。但作为新生的金融发展形态,其在国际范围内缺乏参考对象,问题也较多。例如近一年多来P2P平台频频出现“爆雷”现象,问题平台超过50%。对此,政府应先充当“看得见的手”,对共享金融的发展进行引导,先完善监管和引导性质的法规,再逐渐发挥其调控资源配置的作用。

  综合以上诸多优势,香港金融业成功的主要原因可以简单地归集为三点:自由开放的发展环境、宽松透明的金融政策和科学严格的监管体制。

  三是在政府职能定位和职责履行上,香港特区政府恪守尽量不干预金融市场运作的原则,并尽力营造一流的营商环境。这就使得金融业能在完善的监管环境下健康发展,同时也在相对开放和自由的环境下发挥创新作用。

  六是在依法治理的前提下,香港极力维持金融市场的公平竞争,既不阻止境外公司参与到本地金融市场,也不会限制资金进出本港。香港具有完善的法律制度,总计有条例和附属立法达一千多条,其中经济法规约占45%,这些法规制度构成了市场进行自由竞争的“游戏规则”基础。因此,只要在香港从事经济活动,都可以从这些严密的法规和条例中找到具体法律依据,并且受到严密的监督。特别是香港金融机构,必须按照金融管理局的规定,定期做出全面的信息披露。

  一是香港作为全球最主要的国际金融中心之一,其金融机构和国际市场紧密联系,能够为本地和海外客户及投资者提供各类投资产品及服务。作为全球领先的金融中心,香港已经实现了资本项目下的完全开放。

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